feat: upgrade from health-check tool to investment research system

.claude/skills/haoinvest/SKILL.md

@@ -29,23 +29,39 @@ All-in-one investment management via CLI + Claude Code agent. CLI does data + co
 4. Point out weak areas and suggest what else to check
 5. If data is missing (e.g., financial health = N/A), say so honestly
 
-### Workflow 2: "我有闲钱想投资" — Investment direction
+### Workflow 2: "我有闲钱想投资" — Stock discovery & screening
 
-1. Check current portfolio:
+参考: `.claude/skills/haoinvest/references/stock-screening-workflow.md`
+
+1. Check current portfolio to identify sector gaps:
    ```bash
    uv run haoinvest portfolio list
    ```
-2. Identify concentration: which sectors are overweight?
-3. Scan sector rankings:
+2. Judge market environment (use web search if needed for policy/macro context)
+3. Scan sector rankings + capital flow:
    ```bash
    uv run haoinvest market sector-list
+   uv run haoinvest market sector-flow              # beta, may fail
+   uv run haoinvest market sector-flow --type concept  # concept boards
+   ```
+4. Based on user profile + market environment, select screening strategy
+   (参考 `stock-screening-workflow.md` 中的预置策略: 价值型/成长型/高分红型/防御型):
+   ```bash
+   uv run haoinvest market screen --roe-min 15 --pe-max 20 --cap-min 10e9
    ```
-4. Drill into promising sectors:
+5. Drill into promising sectors:
    ```bash
    uv run haoinvest market sector <板块名>
    ```
-5. Run reports on 2-3 candidates from underrepresented sectors
-6. Explain WHY each candidate diversifies the portfolio
+6. Run deep analysis on top 3-5 candidates:
+   ```bash
+   uv run haoinvest analyze run <sym1>,<sym2>,<sym3> --modules fundamental,risk,peer
+   ```
+7. Rank candidates considering: 持仓互补性 + 估值 + 成长性 + 风险
+8. Save research to Obsidian vault:
+   ```bash
+   obsidian vault=".haoinvest/vault" create path="个股/<symbol>-<name>.md" content="..." silent
+   ```
 
 ### Workflow 3: "我想买/卖 XXX" — Pre-Trade Review (5维度审查)
 
@@ -75,12 +91,22 @@ All-in-one investment management via CLI + Claude Code agent. CLI does data + co
 
 4. **隐式情绪检测** (见 Workflow 3b)
 
-5. If proceeding, suggest recording journal:
+5. If proceeding with a BUY, record investment thesis:
+   ```bash
+   uv run haoinvest portfolio thesis add <symbol> <price> "<买入理由>" \
+     --assumptions '["假设1", "假设2"]' --target <目标价> --stop-loss <止损价>
+   ```
+   And suggest recording journal:
    ```bash
    uv run haoinvest journal add "<决策理由>" --decision buy --emotion <detected> --symbols <symbol>
    ```
 
-6. Always remind: **这不是投资建议，最终决定需要你自己判断**
+6. Save analysis to Obsidian vault:
+   ```bash
+   obsidian vault=".haoinvest/vault" create path="个股/<symbol>-<name>.md" content="..." silent
+   ```
+
+7. Always remind: **这不是投资建议，最终决定需要你自己判断**
 
 ### Workflow 3b: 隐式情绪检测 (每次交易讨论时自动执行)
 
@@ -137,21 +163,40 @@ All-in-one investment management via CLI + Claude Code agent. CLI does data + co
 
 ### Workflow 5: "定期体检" — Portfolio checkup
 
+参考: `.claude/skills/haoinvest/references/position-management.md`
+
 1. Portfolio holdings + P&L:
    ```bash
    uv run haoinvest portfolio list
    uv run haoinvest portfolio returns
    ```
-2. Risk assessment:
+2. Check guardrails alerts + thesis review status:
+   ```bash
+   uv run haoinvest guardrails alerts --json
+   uv run haoinvest portfolio thesis list
+   ```
+3. For theses overdue for review, run analysis to check assumptions:
+   ```bash
+   uv run haoinvest analyze run <symbol> --modules fundamental,risk,signals
+   ```
+   Compare current data against thesis key_assumptions.
+   Mark reviewed after analysis:
+   ```bash
+   uv run haoinvest portfolio thesis review <thesis_id>
+   ```
+4. Risk assessment:
    ```bash
    uv run haoinvest analyze risk
    ```
-3. For each holding with poor risk metrics, run a quick report
-4. Check allocation via:
+5. Check allocation and suggest rebalancing:
    ```bash
    uv run haoinvest strategy optimize
    ```
-5. Suggest rebalancing if needed
+6. Search for prior research in Obsidian vault:
+   ```bash
+   obsidian vault=".haoinvest/vault" search query="<symbol>" path="个股" limit=5
+   ```
+7. Append checkup results to vault notes
 
 ### Workflow 6: "情绪复盘" — Decision review
 
@@ -171,6 +216,8 @@ uv run haoinvest market quote <symbol(s)>                      # Price + info (b
 uv run haoinvest market history <symbol> [--start] [--end]     # OHLCV bars (30 days default)
 uv run haoinvest market sector-list                            # A-share industry board ranking
 uv run haoinvest market sector <name>                          # Sector constituents
+uv run haoinvest market screen [--pe-max] [--roe-min] [--cap-min] [--div-min] [--sort] [--limit]  # Stock screening
+uv run haoinvest market sector-flow [--type industry|concept] [--limit]  # Sector capital flow (beta)
 ```
 
 ### Analysis
@@ -200,6 +247,16 @@ uv run haoinvest portfolio returns [--symbol <sym>]            # P&L
 ```
 Actions: `buy`, `sell`, `dividend`, `split`, `transfer_in`, `transfer_out`
 
+### Thesis
+```bash
+uv run haoinvest portfolio thesis add <symbol> <price> "<理由>" [--assumptions '["..."]'] [--target] [--stop-loss]
+uv run haoinvest portfolio thesis list [--symbol] [--status active|invalidated|realized]
+uv run haoinvest portfolio thesis show <id>                    # Full thesis details
+uv run haoinvest portfolio thesis review <id>                  # Mark reviewed (resets timer)
+uv run haoinvest portfolio thesis invalidate <id> "<reason>"   # Mark invalidated
+uv run haoinvest portfolio thesis realize <id>                 # Mark realized
+```
+
 ### Strategy
 ```bash
 uv run haoinvest strategy optimize [--method equal_weight|risk_parity|min_volatility|max_sharpe]
@@ -243,6 +300,31 @@ For crypto prices, **prefer Crypto.com MCP tools** when available:
 
 Fall back to CLI if MCP is unavailable.
 
+### Obsidian Vault (Research Knowledge Base)
+
+Vault location: `.haoinvest/vault/` (relative to project root)
+
+Use the `obsidian-cli` skill for all vault operations:
+```bash
+obsidian vault=".haoinvest/vault" search query="<keyword>" limit=5    # Search notes
+obsidian vault=".haoinvest/vault" read path="个股/600519-贵州茅台.md"  # Read note
+obsidian vault=".haoinvest/vault" create path="个股/<sym>-<name>.md" content="..." silent  # New note
+obsidian vault=".haoinvest/vault" append path="个股/<sym>-<name>.md" content="## <date> 分析\n..."  # Add to existing
+```
+
+Directory structure: `个股/` (stock analysis), `行业/` (sector research), `政策/` (policy notes), `模板/` (templates).
+Use Obsidian wikilinks for cross-references: `[[白酒行业]]`, `[[600519-贵州茅台]]`.
+
+### Reference Files
+
+Analysis frameworks are in `.claude/skills/haoinvest/references/`:
+- `a-share-analysis-framework.md` — 5-dimension A-share analysis framework
+- `valuation-guide.md` — Relative valuation methods by industry
+- `position-management.md` — Add/reduce/rotate decision framework
+- `stock-screening-workflow.md` — Top-down screening with preset strategies
+
+Refer to these when interpreting analysis results or guiding investment decisions.
+
 ## Teaching Mode
 
 When explaining metrics, always:

.claude/skills/haoinvest/references/a-share-analysis-framework.md

@@ -0,0 +1,78 @@
+# A 股分析框架
+
+A 股市场与美股/港股存在结构性差异：散户贡献约 87% 交易量，短期受政策和叙事驱动，长期价值因子有效。分析需覆盖以下 5 个维度。
+
+## 1. 基本面（长期核心）
+
+**权重**：选股时最重要，择时时次之。
+
+**关注指标**：
+- **盈利能力**：ROE（与同行比）、净利润率、毛利率趋势
+- **成长性**：营收同比增长、净利润同比增长、连续几个季度的趋势方向
+- **估值**：参考 `valuation-guide.md`
+- **财务健康**：负债率、现金流、股息率
+
+**判断方法**：
+- 不要用绝对阈值判断好坏，要与**同行业**对比（peer 分析）
+- 关注**趋势方向**而非单点数值：连续 3 季 ROE 下降比当前 ROE 绝对值低更值得警惕
+- 多期数据对比：用 `get_financial_indicators(symbol, periods=8)` 获取历史 8 期
+
+## 2. 政策面（A 股特有，短期权重高）
+
+**为什么重要**：A 股受政策影响极大，国务院/证监会/央行的政策可以直接改变行业景气度。
+
+**分析方法**（通过 web search）：
+- 近期是否有行业相关政策出台？（产业政策、财政刺激、监管变化）
+- 五年规划中的重点方向？
+- 是否处于政策收紧/放松周期？
+
+**信号解读**：
+- 政策利好 + 估值合理 → 积极关注
+- 政策利空 + 估值偏高 → 谨慎回避
+- 政策中性 → 回归基本面判断
+
+## 3. 资金面
+
+**关注数据**：
+- 板块资金流向：`market sector-flow`（如可用）
+- 北向资金持仓变化（季度粒度）
+- 板块涨跌排名：`market sector-list`
+
+**判断方法**：
+- 主力资金持续流入的板块值得关注
+- 资金流入 + 基本面支撑 = 强信号
+- 资金流入但基本面不支撑 = 可能是短期炒作，谨慎
+
+## 4. 技术面
+
+**使用 `analyze run <symbol> --modules technical,signals`**
+
+**注意事项**：
+- 技术面在 A 股因散户主导有更强的"自我实现"效应
+- 技术信号用于**择时**（何时买），不用于**选股**（买什么）
+- 多时间框架确认：日线信号需要周线级别支持才可靠
+
+## 5. 情绪面
+
+**来源**：用户对话中的语言信号 + 市场整体情绪
+
+**检测方法**：参考 SKILL.md 中的 Workflow 3b（隐式情绪检测）
+
+**注意**：
+- 市场极度恐慌时（大跌 + 恐慌情绪词频高）反而可能是价值买入机会
+- 市场极度亢奋时（全民炒股 + FOMO）反而应该更谨慎
+
+## 不同市场阶段的侧重
+
+| 阶段 | 判断依据 | 分析侧重 |
+|------|---------|---------|
+| 牛市 | 指数持续上涨，成交量放大 | 重基本面选股 + 技术面择时，警惕过热 |
+| 熊市 | 指数持续下跌，情绪低迷 | 重基本面安全边际，耐心等待，不急于抄底 |
+| 震荡市 | 指数区间波动 | 重资金面和技术面，关注板块轮动 |
+
+## 综合判断原则
+
+1. **至少 3 个维度指向同一方向**才形成强信号
+2. **基本面是底线**——短期可以不完美，但长期必须有支撑
+3. **政策面可以加速但不能替代基本面**——纯政策炒作的股票在政策退潮后会回归
+4. **永远标注不确定性**——说清楚哪些判断是数据支撑的，哪些是推测

.claude/skills/haoinvest/references/position-management.md

@@ -0,0 +1,73 @@
+# 持仓管理决策框架
+
+## 核心理念
+
+每笔持仓都有一个 **thesis**（投资逻辑）。所有加仓/减仓/换仓决策都围绕 thesis 展开：
+- thesis 仍成立 + 价格更便宜 → 考虑加仓
+- thesis 部分弱化 + 估值偏高 → 考虑减仓
+- thesis 被打破 → 考虑清仓或换仓
+
+## 加仓决策
+
+### 前提条件（全部满足才考虑）
+1. 原始 thesis 仍然成立（核心假设未被打破）
+2. 估值比买入时更便宜或至少没有变贵
+3. 仓位加仓后不违反 guardrails（单只 ≤15%，行业 ≤35%）
+4. 不是出于"摊低成本"的心理（沉没成本谬误）
+
+### 数据检查清单
+```bash
+uv run haoinvest analyze run <symbol> --modules fundamental,risk,signals
+uv run haoinvest guardrails pre-trade-data <symbol> buy <qty> -m a_share
+uv run haoinvest portfolio thesis review <symbol>
+```
+
+### 判断逻辑
+- 基本面未恶化 + 估值更低 + 仓位安全 → **可以加仓**
+- 基本面未恶化但估值未变 → **不急，等更好的价格**
+- 基本面有恶化迹象 → **不加仓，重新审视 thesis**
+
+## 减仓决策
+
+### 触发信号
+1. **估值过高**：PE/PB 显著高于行业中位数（peer 对比中处于前 10%）
+2. **thesis 部分弱化**：核心假设中有 1-2 个不再成立，但整体逻辑未完全崩塌
+3. **技术面背离**：价格创新高但量能萎缩，或出现明显顶部形态
+4. **guardrails 触发**：浮盈超过 gain_review_threshold（默认 +30%）
+
+### 减仓策略
+- **分批减仓**：先减 20-30%，观察后续走势
+- **保留底仓**：如果 thesis 未被打破，保留 50% 以上仓位
+- **记录决策**：减仓后用 journal 记录理由和情绪
+
+## 换仓决策
+
+### 触发信号
+1. **thesis 被打破**：核心假设失效（行业变化、公司暴雷、竞争格局改变）
+2. **更优机会出现**：发现估值更低、基本面更好、且能改善组合分散度的标的
+3. **行业轮动**：政策方向转变，原持仓行业前景显著恶化
+
+### 换仓流程
+1. 确认现有持仓 thesis 确实被打破（不是短期波动）
+2. 新标的必须通过完整的 5 维度分析
+3. 新标的的预期收益 > 现有持仓 + 交易成本
+4. 不要同时大比例换仓——分批执行
+
+## 不行动也是决策
+
+**持有不动的条件**：
+- thesis 完好
+- 估值合理（不贵也不便宜）
+- 技术面中性
+- 没有更好的替代机会
+
+**不要因为"持有太久没动静"就换仓** — 价值投资需要耐心。
+
+## 情绪检查
+
+每次做加仓/减仓/换仓决策前，问自己：
+- 我是因为**数据和逻辑**在做决策，还是因为**情绪**？
+- 如果这只股票我没有持仓，以当前价格我还会买吗？
+- 我是否在追涨（FOMO）或杀跌（恐慌）？
+
+如果对情绪不确定 → 等待 24 小时再决策。